（ＣＣ字幕）（罰１５０萬）黃國昌 質詢 金管會 檢查局 幣想科技 虛擬資產業者洗錢防制自我聲明 20250430 財政委員會 立法院演哪齣

黃國昌：
詐騙洗錢已經成為所有台灣人的痛。我們從去年開始在處理打詐四法，整個過程中虛擬貨幣成為洗錢工具，早就不是新聞了。這也是為什麼我們不斷要求行政機關對虛擬貨幣採取必要的高度管制，否則受害者只會越來越多。

結果沒想到，今年最新狀況是幣想科技與詐團勾結洗錢，每個月金額上億元！發生這案子後，大家開始關心我們虛擬貨幣的管制到底做到什麼程度。我們下去看，發現荒腔走板。

說全台唯一通過金管會的洗錢防制聲明──這不是笑話嗎？通過金管會的洗錢防制聲明代表什麼？可不可以請主委跟社會大眾說明一下：這個聲明其實毫無意義，它是自我聲明、自我表彰，現實上根本無法發揮任何管制效果。

金管會主委 彭金隆：
跟委員說明一下，也趁這機會謝謝委員提供對外說明的機會。金管會在行政院分工下，是投資與支付目的虛擬資產的主政單位。我們第一步是從洗錢防制聲明開始，這只是說他們...

黃國昌：
先停一下。

彭金隆：
對。

黃國昌：
這就是我的問題啊。剛剛主委的意思是，這是他們的自我聲明？

彭金隆：
不，是他們願意做這件事以後...

黃國昌：
對啊。但我做這個聲明毫無代價、毫無成本，我出一張嘴就好了！

彭金隆：
我們過去也有對十家公司進行檢查與裁罰，不是說只有聲明就沒作為。

黃國昌：
來，你告訴大家，這個聲明有什麼具體效果？

彭金隆：
我們請檢查局來跟委員報告一下。

黃國昌：
好，來。這個聲明到底有什麼具體效果？現在業者跟詐騙集團勾結，拿你們的聲明欺騙消費大眾，營造合法生意的外觀，讓更多人相信他。

彭金隆：
沒有，所以這就是為什麼要...

黃國昌：
那如果主委認為這不是業者的自我聲明，而有實質管制效果，就請你告訴大家你的具體作為是什麼？

彭金隆：
那我們請檢查局賴局長說明一下，謝謝。

主席：
好，請局長。

檢查局長 賴欣國：
檢查局在112年第4季檢查了四家比較大規模的幣商，證期局這邊已做出裁罰。

黃國昌：
什麼時候做的檢查？

賴欣國：
112年第4季。

黃國昌：
什麼時候做的裁罰？

賴欣國：
113年時有做裁罰。

黃國昌：
罰了多少錢？

賴欣國：
罰了150萬左右。

黃國昌：
你們覺得有效果嗎？

賴欣國：
另外報告，如果有涉及...

黃國昌：
不是嘛。確認一下，你說去年有裁罰幣想科技？

賴欣國：
對不起，幣想科技尚未檢查。今年114年，本週一才派員了解。

黃國昌：
對嘛，所以請針對問題回答。大家看到的是什麼？這些與詐團勾結的業者，用金管會的聲明做廣告！

彭金隆：
這不代表我們...

黃國昌：
所以一定要跟社會講清楚，通過金管會的洗錢防制聲明，不代表什麼！It's nothing──毫無意義！

彭金隆：
但我們現在已經進入登記制管理，3月31日截止後有31家來申請，我們會嚴格審查。

黃國昌：
幣想有提出申請嗎？

彭金隆：
有，在3月30或31號提出。

黃國昌：
你們審核進度到哪？

彭金隆：
我們已受理，目前共31家，會嚴格審查。

黃國昌：
主席站起來了，我最後提醒兩件事：

第一，當詐騙這麼猖獗，虛擬貨幣成為洗錢工具時，希望金管會要有具體作為。

彭金隆：
這是我們努力的目標，我們正在訂定虛擬資產管理專法。

黃國昌：
你們有沒有作為、成效如何，社會會看。

第二，他現在要申請洗錢防制登記。他的負責人，之前是非法陸資設立公司在台灣的總經理，早就被抓到了，現在還能繼續經營，彷彿毫不設防！

這家公司網站部分暫停營運，部分仍在交易，金管會掌握了嗎？

彭金隆：
我們已請檢查局與檢調處理。

黃國昌：
然後呢？現在拿他沒皮條？

彭金隆：
沒有，我們正在處理中。

黃國昌：
正在處理？他關部分網站當障眼法，其餘仍在繼續操作。希望金管會動作快一點，可以嗎？

彭金隆：
我們會全力阻止這件事。

黃國昌：
好，謝謝。

彭金隆：
謝謝委員。